Nos domaines d’intervention
Fort de son expertise dans le conseil en services financiers, Bolder Advisory se donne pour mission de répondre aux attentes de ses clients et de ses partenaires en mettant en œuvre les solutions les plus adaptées à leurs besoins, enjeux et contraintes. Animé par une constante recherche de l’excellence et de la satisfaction, tant collaborateur que client, Bolder Advisory se positionne comme un cabinet indépendant de premier choix.
L’offre de service de Bolder Advisory s’appuie sur une équipe pluridisciplinaire, portant des expertises pointues et reconnues, couvrant l’ensemble de la chaine de valeur « End-to-End », acquises au travers de nombreux programmes et projets pilotés avec succès au sein de diverses institutions financières françaises et européennes.
Banque
Les banques traditionnelles subissent une pression croissante portée par la nouvelle conjoncture macro-économique & politique, la montée des taux d’intérêts, l’évolution permanente des exigences réglementaire, le poids des menaces émergentes, notamment des risques ESG, ainsi que les bouleversements continus induits par le développement technologique forçant ainsi les banques à devoir s’adapter rapidement sous peine d’être complétement dépassées.
Dans ce contexte de mutation perpétuelle, Bolder Advisory apporte son expertise:
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- Diagnostic, revue et développement de modèles autour des risques (crédit, taux, liquidité…) afin de garantir un niveau optimal de rendement-risque et une conformité aux exigences internes et réglementaire
- Design et implémentation de Target Operating Model et de processus optimisés s’appuyant sur des technologies de pointe
- Mise en conformité réglementaire des cadres et dispositifs de gestion de risque (ICAAP, ILAAP, RAF, IRRBB…) et leur insertion opérationnelle
- Réalisation des exercices de stress-tests internes et réglementaires
Capital Markets
Face à l’évolution constante des marchés de capitaux, il est crucial d’être conscients des enjeux majeurs qui détourent ce domaine stratégique. La volatilité des marchés, la globalisation, les nouvelles réglementations et technologies, ainsi que la nécessité de gérer efficacement les risques sont autant de défis auxquels doivent faire face les acteurs du secteur financier.
Bolder Advisory accompagne ses clients sur une multitude de projets :
Nos équipes de conseil dédiées aux marchés des capitaux sont à votre disposition pour vous assister dans :
-
- Gestion des risques de marché et de contrepartie (identification, quantification et suivi/reporting)
- Le design et/ou revue du business model
- La production et le reporting d’informations financières
- La réalisation d’analyses quantitatives et d’études basées sur des techniques avancées et avec des nouvelles technologies
Capital Markets
Face à l’évolution constante des marchés de capitaux, il est crucial d’être conscients des enjeux majeurs qui détourent ce domaine stratégique. La volatilité des marchés, la globalisation, les nouvelles réglementations et technologies, ainsi que la nécessité de gérer efficacement les risques sont autant de défis auxquels doivent faire face les acteurs du secteur financier.
Bolder Advisory accompagne ses clients sur une multitude de projets :
Nos équipes de conseil dédiées aux marchés des capitaux sont à votre disposition pour vous assister dans :
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- Gestion des risques de marché et de contrepartie (identification, quantification et suivi/reporting)
- Le design et/ou revue du business model
- La production et le reporting d’informations financières
- La réalisation d’analyses quantitatives et d’études basées sur des techniques avancées et avec des nouvelles technologies
Asset management
Les gestionnaires d’actifs sont confrontés à des pressions constantes et à des opportunités émergentes : l’évolution de la courbe des coûts, un contexte réglementaire de plus en plus complexe, une redéfinition des modèles opérationnels impactant les rendements…etc. Le succès exige désormais une allocation optimale du capital, des analyses et décisions basées sur les données et les techniques avancées ainsi que des processus performants et modulables.
Bolder Advisory propose et met en œuvre plusieurs solutions :
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- Définition et revu de stratégie et modèle opérationnel
- Design et implémentation de solutions
- Gestion des risques (définition de mesures, limites, revue / mise en place de modèles…)
- Organisation, transformation et contrôle interne
- Gestion des données et digitalisation
Expertises
Data & Digital
Une juste exploitation des données permet une prise de décision éclairée et fournit des informations cruciales pour évaluer les risques, allouer les ressources et améliorer les services. Bolder Advisory accompagne les acteurs du secteur financier pour garantir une gestion optimisée de leurs données dans le but d’accroitre la performance et l’efficacité opérationnelle. De plus, nos équipes disposent d’un solide background en techniques avancées de Machine Learning et Data Science permettant ainsi de tirer pleinement parti du potentiel de vos données.
- Bolder Advisory accompagne les institutions financières dans leurs projets de transformation digitale :
La mise en place de dispositifs de data management - La conduite de travaux opérationnels de Data Design, Data Lineage et Data science
- La mise en place de DQF (Data Quality Framework) y.c. dashboard de suivi de la qualité des données
- Le diagnostic et la mise en qualité des bases de données
- La réduction des coûts opérationnels
- L’automatisation de processus/opération (e.g. prise de décision)
- La diversification des canaux et des produits via la digitalisation
Finance
La direction financière apporte une contribution indispensable à la création de valeur et englobe une ensemble des métiers essentiels tels que la gestion du bilan (ALM), la trésorerie, la comptabilité, le contrôle de gestion, la consolidation, le reporting réglementaire ainsi que la communication financière.
Bolder Advisory accompagne les directions financières des banques dans l’ensemble de leurs projets et programmes en proposant et en mettant en œuvre des solutions adaptées à leurs besoins et répondants aux exigences normatives/réglementaires, visant à améliorer l’efficacité opérationnelle :
- Le pilotage de la performance et le contrôle de gestion
- L’implémentation et la revue de dispositifs ICLAAP
- La gestion des risques structurels (Taux d’intérêt, Liquidité, FX)
- La gestion Actif-Passif (ALM) et de la trésorerie
- La mise en conformité et production des reporting réglementaires
- La transformation de la fonction Finance
ESG
Les défis posés par le changement climatique sont considérables et le rôle des acteurs financiers dans le soutien de la transition vers une économie plus responsable, à faible émission de carbone est crucial. Dans ce contexte, les risques ESG, englobant les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance, prennent une importance croissante. Conscient de ces enjeux, Bolder Advisory se positionne en tant qu’acteur responsable face à la situation et accompagne les banques dans la gestion de cette transition, en définissant et en mettant en œuvre des mesures visant à réduire les émissions de gaz à effet de serre, tout en tenant compte des risques sociaux et de gouvernance .
- La mise en place de dispositifs autour des risques climatiques / ESG
- La définition d’une cartographie de risques ESG
- L’intégration des risques climatiques et ESG dans l’ICLAAP et dans l’évaluation des RWA
- La modélisation du risque physique et de transition et son intégration dans les modèles existants (crédit, contrepartie, marché…)
Processus et organisation
Les institutions financières font face à un ensemble complexe de défis et d’enjeux, ce qui requièrent une organisation et des approches agiles s’appuyant sur des processus robustes. Ces évolutions poussent les institutions financières à innover, à se transformer et à promouvoir l’excellence opérationnelle pour rester pertinentes et pouvoir prospérer.
Dans cette optique, Bolder Advisory accompagne ses clients dans la recherche d’efficacité organisationnelle, l’optimisation de leurs processus et le pilotage leur performance et leurs programmes de transformation :
- La cartographie et le redesign de processus
- La refonte ou le design de Target Operating Model
- La réorganisation de directions, pôles ou métiers
- La mise en place de centre de compétences
- L’accompagnement dans la conduite du changement
- Le pilotage de projets de transformation
Conformité
Face au dynamisme des évolutions réglementaires et à la complexité croissante des exigences sous-jacentes, les institutions financières se doivent de mettre en place des dispositifs pour garantir une bonne interprétation des attentes et une conformité en toute circonstance.
Dans cette optique et en s’appuyant sur une cellule interne de veille réglementaire, Bolder Advisory accompagne les banques et les assureurs dans l’analyse des dernières exigences puis la définition et le déploiement des plans de mise en conformité ainsi que dans le renforcement des dispositifs de contrôle interne :
- Revue de dispositif et support opérationnels dans le cadre de missions de contrôle interne
- Mise en place d’une gouvernance et d’un processus de surveillance des risques
- Veille et gestion de projets règlementaires
- Revue de plan de contrôle interne et mise en œuvre des plans de remédiation
Risques
La gestion des risques est une activité primordiale visant à prévenir les chocs conjoncturels et idiosyncratiques dans le but de garantir la stabilité des principaux acteurs économiques et financiers. Fort de son expertise en risk management, Bolder Advisory accompagne ses clients dans l’identification, l’évaluation, l’anticipation et l’atténuation des risques financiers et non-financiers pour faire face aux fluctuations du marché et aux événements économiques incertains en définissant et en mettant en place des solutions conformes, adaptées et modulables en lignes avec les meilleures pratiques.
Bolder Advisory propose plusieurs services autour des problématiques Risk Management :
- La mise en place ou revue de dispositifs de gestion des risques : octroi/booking, mesure du risque, surveillance, pilotage et atténuation du risque, …
- Le design et la mise en place de dispositifs d’appétit au risque (RAF) : métriques et limites
- La réalisation de stress-tests réglementaires (EBA, BCE, PRA…) et internes (ICLAAP, budget)
- La modélisation des paramètres de risques (crédit, marché, contrepartie, opérationnel, taux…)
- Le développement et revue / validation de modèles (crédit, marché, contrepartie…)
- La transformation de la fonction Risques